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お客様本位の業務運営に関する方針【 FD宣言 】当社は金融事業者の一員として、理念でもある「家族的存在＝お客様第一」の取組を一層推進するため、「お客様本位の業務運営に関する方針」を公表し、推進いたします。 方針１. お客様本位の業務運営を実現①当社は、多種多様な保険商品を取扱う総合保険代理店としての専門性と職業倫理保持に徹底し、すべてのお客様へ誠実かつ公正なサービスの提供とお客様利益の追求を実現いたします。②各保険会社と連携し、お客様の「生活の安定」を提供し続ける基盤として金融庁が策定する原則を踏まえた「顧客本位の業務運営に関する方針」(FD宣言)を策定・実現をするとともに、社会的責任を果たしてまいります。 ③本方針に関する取組状況をKPI(重要業績評価指標)にて公表及び改善に努めてまいります。 方針２. お客様の利益を尊重(意向把握・説明・比較推奨販売)①当社は、お客様の理解度やご意向を元にニーズに合った最適な商品をご提案いたします。全てのお客様(高齢者含む 以下同)に応じて説明方法・言葉・表現等に誤解や不満を抱かせないよう心掛けてまいります。特にご高齢のお客様に対しては、ご理解ご判断いただく為に十分な時間・日数・回数等を設けて対応をいたします。②お客様へ推奨する商品・サービスに際しては、お客様のニーズと取扱保険種類(各保険会社)との双方を照らし合わせ比較し、検討判断いただくことがご契約後の長期的な関係性に繋がることから代理店手数料の多寡や初期段階での絞込みなどの偏ったご案内をすることはいたしません。 方針３. お客様へ適切な情報をご提供①全てのお客様にまつわる様々な環境を踏まえ、保険代理店としての情報(保険商品や不利益事項、アドバイス等)提供を各保険会社の資料等を用いて適切丁寧に行ってまいります。※上記補足 「様々な環境」：【 年齢、性別、居住地域、家族構成、体況、身体機能等 】 「アドバイス」：【 就職、結婚、出産、生活プラン、老後、資産関連等 】 ②外貨建保険や変額保険等の特定保険契約については、商品内容(市場リスク・ニーズ等)及びお客様負担の手数料やリスク、メリット・デメリット等について各保険会社の資料等も用いて丁寧に(知識や用語を選別し)ご説明いたします。 ③更改前(主に損保)の対応については、原則２ヵ月前よりご案内の連絡を開始し活動してまいります。 方針４. お客様の「声」の受容と活用①お客様からいただく「感謝・苦情・要望」の声を受容分析し、社内全体で共有いたします。②各種の「声」に対し常に誠心誠意対応することを徹底し、継続と再発防止を常に社内全体で検討・実施を繰返し行っていくことで、更なる代理店品質向上に繋げてまいります。 方針５. 日々お客様のことを想う①上記１～４における「お客様を想う」一連の業務運営は、代理店内・従業員全体の環境により構築されるものであります。そのため、日々の情報収集、情報発信(独自マガジン等)、知識習得、 プライバシー(顧客・従業員・代理店すべて)整理等を積極的に行い、丁寧かつスピーディな対応、お客様に寄り添ったご案内を安定してご提供し続けるために、代理店内外での研修・教育に充実した時間を設けてまいります。●代理店研修・教育への取組 〔コンプライアンス・リスク関連および最新の商品内容・サービス提供の実行に繋がる研修・教育の計画的実施〕 〔各種研修・教育は、社内全体で行い、共有・改善・保管いたします〕 ②ご契約時の「信頼」とご契約後の「安心」は常に均衡していることが代理店に求められると考え、ご契約後のサポート（保険金・給付金に関するサポート、契約内容照会・変更等に関するサポート、定期的な連絡・情報提供など）にも丁寧かつスピーディな対応に努めてまいります。 ③お客様からいただく各種個人情報については、対象の保険会社含め代理店による各種サポート(各請求・変更等)や情報提供等を行う目的として、日々適正な取得及び管理を実行いたします。 ④各種個人情報は、管理状況等を定期的に把握整理（請求や変更等のご相談時や情報提供時、郵送物未着時等）してまいります。 制定 2021年11月30日 施行 2021年12月1日 ・金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に対する相対表 ・当社の「お客様本位の業務運営」浸透と定着を測る指標（KPI） |
